Финансовая секретность в оффшорных зонах является одним из обязательных условий, причем тайна вклада и коммерческая тайна защищаются в полной мере. Кроме того, финансовая секретность оффшоров нередко находится на таком уровне, что в ослаблении ее отказывается даже в том случае, если становится известным, что та или иная оффшорная организация ведет не совсем законные операции. Необходимо заметить, что некоторые юрисдикции все же могут ослабить, в некоторой степени, финансовую секретность, однако только в том случае, если правонарушение очень серьезное, а расследование его ведется соответствующими международными органами, уполномоченными отслеживать кредитно-финансовые преступления.Однако, в некоторых случаях, несмотря на соблюдение этих условий, юрисдикция все же отказывается снять финансовую секретность, причем зависит это именно от того, что понимается под кредитно-финансовым преступлением именно в ней.

Так, например, в некоторых юрисдикциях уход от налогов не классифицируют как таковое, и поэтому в подобных случаях отказывают в ослаблении банковской и коммерческой секретности. Иными словами, если речь идет о каком-либо финансовом преступлении, то эти юрисдикции будут всецело сотрудничать с органами расследования, но в том случае, если расследование будет проводиться относительно неуплаты или сокрытия налогов, в снятии секретности будет отказано. Необходимо заметить, что это совершенно законно с их стороны, поскольку любая оффшорная организация, которая регистрируется в той или иной юрисдикции, сразу же приобретает определенный статус секретности, причем он варьируется в прямой зависимости от типа самой организации.

Необходимо заметить, что самые жесткие правила секретности существуют в тех оффшорных юрисдикциях, которые ранее были странами, принадлежавшими британской короне. В частности, в их законодательстве установлена уголовная мера ответственности к тем лицам, которые нарушат секретность. Причем в некоторых юрисдикциях меры ответственности за то, что банковская информация подается открыто, со временем усиливаются. Такой юрисдикцией являются, например, Каймановы острова или Багамы.